2019年4月18日，數(shù)據(jù)智能產(chǎn)品和平臺(tái)提供商易觀在上海舉辦“2019證券行業(yè)數(shù)字發(fā)展論壇”活動(dòng)。論壇邀請(qǐng)到易觀總裁劉怡、易觀產(chǎn)品副總裁朱江、國(guó)泰君安網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理畢志剛、方正證券互聯(lián)網(wǎng)金融研究與工程院院長(zhǎng)兼總經(jīng)理孫嘉鋒、安信證券網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理魏峰、國(guó)盛證券網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理宋達(dá)、券商中國(guó)李桂芳等證券行業(yè)資深人士，共話證券行業(yè)數(shù)字化發(fā)展現(xiàn)狀，探討行業(yè)數(shù)字發(fā)展未來(lái)。

易觀總裁  劉怡

正如易觀總裁劉怡所言，此次論壇易觀秉承著開(kāi)放、交流、合作的理念，扎根數(shù)字化發(fā)展中的證券行業(yè)，為各大優(yōu)秀的證券團(tuán)隊(duì)和企業(yè)，進(jìn)行數(shù)據(jù)提供、數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)培訓(xùn)等方面支持，輔助證券行業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與精益成長(zhǎng)。

證券行業(yè)數(shù)字發(fā)展

論壇現(xiàn)場(chǎng)，易觀負(fù)責(zé)人及各位嘉賓，針對(duì)現(xiàn)今“證券行業(yè)數(shù)字發(fā)展”這一主題，分享了在證券行業(yè)大數(shù)據(jù)可應(yīng)用范圍、證券互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)變革和數(shù)據(jù)賦能精細(xì)化客戶運(yùn)營(yíng)等方面不同的觀察與觀點(diǎn)。

| 流量運(yùn)營(yíng)是券商網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)核心之一，應(yīng)構(gòu)建“全數(shù)據(jù)-大中臺(tái)-微服務(wù)”的互聯(lián)網(wǎng)架構(gòu)

畢志剛指出，證券行業(yè)傭金收入持續(xù)下滑，互聯(lián)網(wǎng)紅利逐漸減少，以及行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的持續(xù)加大，使得行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化。與此同時(shí)，海量客戶投資需求的日益增加與投資理財(cái)服務(wù)供給存在嚴(yán)重不匹配，以深層次互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要性及緊迫性愈發(fā)凸顯。

畢志剛表示，證券互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的本質(zhì)是流量運(yùn)營(yíng)，其破局關(guān)鍵是以金融科技為驅(qū)動(dòng)，搭建整體性、系統(tǒng)化全量客戶服務(wù)體系，構(gòu)建“O2O+財(cái)富管理”的服務(wù)發(fā)展新模式。2018年11月，國(guó)泰君安零售客戶服務(wù)體系正式發(fā)布，該體系以近2000個(gè)用戶標(biāo)簽為基礎(chǔ)，獨(dú)創(chuàng)五星四標(biāo)簽的分類分級(jí)系統(tǒng)，聚焦客戶獲得感，為近3100萬(wàn)用戶分類分層提供貼心服務(wù)。

4G改變生活5G改變世界，隨著5G時(shí)代的到來(lái)，證券互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)將迎來(lái)新的發(fā)展良機(jī)，券商應(yīng)積極構(gòu)建“全數(shù)據(jù)-大中臺(tái)-微服務(wù)”的互聯(lián)網(wǎng)架構(gòu)，為客戶提供全場(chǎng)景、伴隨式、綜合化數(shù)字財(cái)富管理服務(wù)。

國(guó)泰君安網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理 畢志剛

| 互金平臺(tái)建設(shè)，數(shù)據(jù)賦能功不可沒(méi)

從孫嘉鋒的演講中，我們得知，到目前為止方正證券互聯(lián)網(wǎng)金融研究與工程院80%是技術(shù)人員。無(wú)論是技術(shù)還是業(yè)務(wù)，所有的工作與數(shù)據(jù)都密不可分。數(shù)據(jù)使用在為客戶服務(wù)中廣受好評(píng)，側(cè)面印證了“數(shù)據(jù)賦能”的正確性。數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng) "業(yè)務(wù)+運(yùn)營(yíng)+產(chǎn)品+技術(shù)" 的全面優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)交易全鏈路優(yōu)化、創(chuàng)新產(chǎn)品打磨、運(yùn)營(yíng)效率提升和量化發(fā)展方向等多維度的數(shù)據(jù)賦能，是未來(lái)證券行業(yè)互金平臺(tái)建設(shè)的重點(diǎn)。

方正證券互聯(lián)網(wǎng)金融研究與工程院院長(zhǎng)兼總經(jīng)理 孫嘉鋒

 | 數(shù)據(jù)賦能交易客戶精細(xì)化運(yùn)營(yíng)

“過(guò)去券商服務(wù)有較大程度的同質(zhì)化，但伴隨金融科技的不斷創(chuàng)新進(jìn)步，未來(lái)會(huì)呈差異化發(fā)展趨勢(shì)?！鞍残抛C券魏峰如是說(shuō)。面對(duì)差異化發(fā)展趨勢(shì)與更高的增長(zhǎng)要求，需要通過(guò)精細(xì)化運(yùn)營(yíng)為客戶提供更優(yōu)質(zhì)更有競(jìng)爭(zhēng)力的服務(wù)，這依托于數(shù)據(jù)的賦能。券商的客戶類型很多，要做到精細(xì)化運(yùn)營(yíng)，必須分類單獨(dú)研究。

從客戶業(yè)務(wù)覆蓋、終端偏好、在APP端或PC端行為導(dǎo)向等各種角度，去分析如客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資經(jīng)驗(yàn)、人群特征、活動(dòng)效果、APP行為等。這是“小場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)大運(yùn)營(yíng)”。針對(duì)不同的客戶，提供符合其當(dāng)下需求的服務(wù)，這才是“客戶所需即我所行”。

安信證券網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理 魏峰

 | OMO精細(xì)化運(yùn)營(yíng)，券商數(shù)據(jù)賦能新方式

互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展從2015年大爆發(fā)，券商們抓住時(shí)機(jī)，經(jīng)營(yíng)規(guī)模和收入大幅增長(zhǎng)，其中有優(yōu)質(zhì)的流量渠道，同時(shí)也有流量陷阱，例如羊毛黨套取營(yíng)銷活動(dòng)費(fèi)用，國(guó)盛證券宋達(dá)在演講中告訴大家。從瘋狂挖掘各方流量，到當(dāng)下深耕流量池尋找優(yōu)質(zhì)流量階段，需要更多的數(shù)據(jù)輔助。運(yùn)用海量數(shù)據(jù)與分析，希望建立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)跟客戶的數(shù)字關(guān)系，運(yùn)用自有流量池的精細(xì)化運(yùn)營(yíng)。提升效率，依靠數(shù)據(jù)賦能，依靠更精細(xì)的：OMO數(shù)據(jù)賦能。

國(guó)盛證券網(wǎng)金部總經(jīng)理 宋達(dá)

數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，精益成長(zhǎng)

用數(shù)據(jù)服務(wù)為證券行業(yè)創(chuàng)造價(jià)值

精益成長(zhǎng)是互聯(lián)網(wǎng)比較核心的產(chǎn)品迭代思維方式。實(shí)現(xiàn)精益成長(zhǎng)，需要數(shù)據(jù)保證。如何把數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)建設(shè)搭起來(lái)，快速的進(jìn)行數(shù)據(jù)采集，把數(shù)據(jù)快速的采集回來(lái)以后回收處理，進(jìn)而回來(lái)以后再進(jìn)行業(yè)務(wù)層面上面的數(shù)據(jù)分析和優(yōu)化，需要從商業(yè)模式、產(chǎn)品階段、業(yè)務(wù)階段、用戶場(chǎng)景、用戶人群等不同視角獲取與分析。

“服務(wù)大家精益成長(zhǎng)，表面有數(shù)據(jù)，實(shí)際上真正盤活的數(shù)據(jù)、真正創(chuàng)造的價(jià)值很難，”易觀產(chǎn)品副總裁朱江在論壇分享上說(shuō)，“但是易觀定然會(huì)堅(jiān)持做下去。”

易觀產(chǎn)品副總裁 朱江

證券行業(yè)數(shù)字發(fā)展有目共睹，但往后發(fā)展的阻力依舊很大，正如畢志剛所言——“要求公司放棄人治，要靠數(shù)據(jù)說(shuō)話，不是以意志為轉(zhuǎn)移，而是以業(yè)務(wù)邏輯為依據(jù)?！睌?shù)字化不僅是業(yè)務(wù)，更要推到證券行業(yè)的運(yùn)營(yíng)、管理等更為廣闊的層面。

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